SVRNG Pay convertit votre site, votre SaaS, votre boutique e-commerce ou votre activité de freelance en une infrastructure capable d'accepter les cartes Visa, Mastercard, Amex et les paiements crypto (USDC, USDT, BTC, ETH, SOL) — depuis un seul tableau de bord, sans dépendre d'un PSP traditionnel pour le crypto, sans avoir à intégrer deux fournisseurs distincts.
Le checkout SVRNG Pay propose les deux méthodes côte à côte. Le client choisit ce qui lui convient — vous recevez le règlement de la même façon, dans le tableau de bord unifié.
Visa, Mastercard, Amex. Le client paie comme il a toujours payé en ligne. Le débit apparaît sur son relevé sous votre nom commercial. Vous recevez le règlement en USD ou CAD, dans votre compte bancaire, par payout automatique.
USDC, USDT, BTC, ETH, SOL. Le client envoie directement à votre wallet — les fonds ne transitent jamais par SVRNG Pay. Architecture BIP 32 conforme à FinCEN 2019. Vos clés. Vos fonds. Votre juridiction.
Pourquoi les deux ? Vos clients américains et européens préfèrent souvent les cartes — c'est familier et instantané. Vos clients en Amérique latine, Asie, Moyen-Orient, ou Afrique préfèrent souvent le crypto — c'est moins cher pour eux et le taux de refus de carte transfrontalière est de 30 %. Offrir les deux ouvre votre marché total adressable.
SVRNG Pay n'est pas pour tout le monde. C'est conçu spécifiquement pour les opérateurs internationaux qui ont besoin de recevoir des paiements de clients dans plusieurs juridictions, avec un règlement rapide, sans le risque qu'un PSP gèle leur compte sans préavis.
Vous vendez à des clients aux États-Unis, en France, en Argentine, au Nigeria, aux Philippines, à Dubaï. Vos clients américains paient par carte. Vos clients en marchés émergents paient en crypto où le taux de refus carte transfrontalière est zéro. Vous gérez les deux flux dans un seul dashboard.
Shopify, WooCommerce, Medusa. Le checkout SVRNG Pay s'intègre comme méthode de paiement unifiée — le client voit "Carte ou crypto", choisit, paie. Plus de PayPal qui gèle votre compte parce que vous vendez en Pologne. Plus de Stripe qui demande des documents pour chaque nouveau pays.
Vous facturez 10 000 USD à un client à Hong Kong. Carte d'entreprise étrangère = 30 % chance de refus. Wire transfer = 5 jours et 60 USD de SWIFT. Crypto via SVRNG Pay = 3 minutes, 1,9 %, fini. Vous offrez les deux options sur la même facture, le client choisit.
Vous travaillez pour des clients dans 12 pays différents. PayPal vous prend 5 % et change vos USD en EUR au pire taux possible. SVRNG Pay accepte cartes en pass-through (votre tarif intact) ou crypto à 1,9 % avec règlement direct dans votre wallet — pas de FX caché, pas de gel surprise.
L'onboarding prend en général 2 à 5 jours ouvrables. Voici les étapes concrètes.
Vous créez un compte en 5 minutes. Selon votre volume mensuel anticipé, on applique le palier KYB approprié — Tier 1 (sous 10 K USD/mois) email seulement, Tier 2 (10—100 K) documents corporatifs, Tier 3 (100 K+) Enhanced Due Diligence. Voir compliance.
Pour les cartes : vous fournissez un compte bancaire de payout (US ou Canada en V1). Pour le crypto : vous fournissez votre xpub (clé publique étendue) pour chaque chaîne que vous souhaitez accepter. Vos clés privées ne quittent jamais votre wallet — voir security.
Trois options selon votre stack : (a) API REST + SDK (Node, Python, PHP, Ruby) si vous avez votre propre checkout, (b) Plugin direct Shopify/WooCommerce/Medusa, ou (c) Payment Links hébergés sans intégration technique — vous générez un lien depuis le dashboard et vous l'envoyez par email. Voir intégration.
Pour les transactions crypto, nos frais sont prélevés sur votre balance Crédit USDC — séparée du flux client → merchant. Vous pré-financez avec un virement USDC initial (typiquement 100—500 USD pour démarrer) ou via card-on-file. Cette structure préserve la qualification non-custodial sous FinCEN 2019. Pour les cartes, aucun pré-financement nécessaire — les frais sont passés au client final.
Votre client choisit son mode de paiement au checkout. Cartes : il paie, vous recevez le payout sous T+2. Crypto : il envoie directement à l'adresse dérivée de votre xpub, le listener confirme onchain selon le seuil de confirmation par valeur (voir chains), webhook envoyé à votre application. Vous voyez les deux flux dans le même dashboard.
Trois scénarios concrets pour comprendre la différence. Les chiffres sont réels, sans manipulation marketing.
Stripe direct est probablement moins cher que nous (2,9 % + 0,30 vs notre 5 % + 0,50). Si votre marché est à 100 % US, vous n'avez pas besoin du rail crypto, et vous êtes confiant que Stripe ne gèlera pas votre compte — Stripe direct est le bon choix. Nous ne pretendrons pas l'inverse.
NOWPayments à 0,5 % ou Plisio à 0,5 % seront moins chers que nous (1,9 %), mais ils sont custodial — vos fonds passent par eux avant d'arriver chez vous. NOWPayments interdit explicitement les merchants US. Si votre seul critère est le prix et que vous acceptez le risque custodial, ils sont moins chers. BTCPay Server (self-hosted) est gratuit mais vous opérez le serveur vous-même.
C'est là que SVRNG Pay devient l'offre la plus rationnelle. Vos clients américains paient par carte (5 % + 0,50 USD passés au client). Vos clients dans les marchés émergents paient en crypto (1,9 %, vous recevez directement). Vous gérez les deux flux dans un seul dashboard, avec un seul partenaire compliance, un seul onboarding.
L'alternative est d'intégrer Stripe + NOWPayments séparément. Deux KYB, deux dashboards, deux contrats, deux jeux de webhooks à maintenir. Le coût opérationnel et le risque d'erreur dépassent le 1 % d'écart de pricing.
Le KYB Tier 1 (sous 10 K USD/mois) est instantané. Tier 2 et 3 prennent 2 à 5 jours ouvrables. Onboarding API guidé inclus en Pro et Concierge.